Datum i mjesto održavanja:
Utorak, 27.02.2018.  -  Srijeda, 28.02.2018.
Zagreb
Rok za prijavu:
Petak, 23.02.2018.
 
Sustav unutarnjih kontrola i upravljanje kreditnim rizicima

Opis:
Upravljanje kvalitetom i sustav unutarnjih kontrola bitne su odrednice uspješnog upravljanja rizicima. Znanost upravljanja kvalitetom uči nas kako kontinuirano težiti poboljšanju kvalitete poslovanja korištenjem jednostavnih alata, metoda i sustava upravljanja kvalitetom. Nijedan poslovni proces nije cjelovit ako ne predviđa kontrolni proces koji će osigurati da ostvaruje predviđene ciljeve. Poslovni procesi i sustavi kontrola dokumentiraju se internim aktima. Kroz ovaj modul naučit ćete logički i analitički promišljati o poslovnom procesu, što je preduvjet njegovog unaprjeđenja i uspješnog upravljanja rizicima.

Kreditni rizik jedan od najznačajnijih rizika kojem se kreditne institucije izlažu u svom poslovanju. On nastaje iz mogućnosti da se pojedina potraživanja klijenata neće naplatiti u predviđenom iznosu i unutar ugovorenih rokova, odnosno predstavlja rizik potencijalnog gubitka uslijed nepodmirenja dužnikove obveze. Cilj upravljanja kreditnim rizikom je određivanje željene strukture kreditnog portfelja u skladu s definiranim profilom rizičnosti te maksimalizacija stope povrata usklađene za rizik održavanjem izloženosti kreditnom riziku unutar interno definiranih parametara uzimajući u obzir regulatorni okvir. Kroz ovaj modul naučit ćete osnovne sastavnice kreditnog rizika, dijelove kreditnog procesa, način zaštite od kreditnog rizika te metode ispravaka vrijednosti potraživanja vezanih uz kreditne rizike.

Ciljevi:
Cilj ovog modula je da polaznik dobije osnovni pregled svega što mu stoji na raspolaganju te odabere najprikladniji alat za provođenje promjena u poslovanju svoje tvrtke odmah po završetku edukacije, da dobije osnovna znanja o glavnim pojmovima vezanim uz kreditni rizik te samom procesu upravljanja kreditnim rizikom koji predstavlja važnu komponentu sveobuhvatnog pristupa upravljanju rizicima koje je neophodno za dugoročan uspjeh u ostvarivanju poslovnih rezultata.

Metode rada:
Edukacijski program se provodi kroz kroz predavanje, demonstracijske prikaze, brainstorming, individualni i grupni rad s drugim polaznicima i trenerom uz primjere iz poslovne prakse i praktične vježbe na izradi dijagrama tijeka i internog akta.

Kome je namijenjena:
Vlasnicima, menadžmentu i svim zaposlenicima, bez obzira na segment poslovanja, koji žele saznati kako upravljati kvalitetom kroz efikasne poslovne procese i učinkovit sustav unutarnjih kontrola koji će rezultirati smanjivanjem izloženosti rizicima.
Svima koji žele steći praktična znanja o osmišljavanju poslovnog procesa i pratećih kontrola te dokumentiranje procesa u obliku kvalitetnih internih akata.


SADRŽAJ I RASPORED RADIONICA:

1. DAN: utorak, 27.02.2018.

UPRAVLJANJE RIZICIMA U KONTEKSTU UPRAVLJANJA KVALITETOM I SUSTAVOM UNUTARNJIH KONTROLA

Predavač: mr. sc. Sanja Suman

08:30 - 09:00 Registracija i preuzimanje materijala
09:00 - 10:30 Upravljanje kvalitetom

  • Definicija i razvoj pojma upravljanja kvalitetom
  • Temeljna načela upravljanja kvalitetom
  • ISO norme (za upravljanje kvalitetom i upravljanje rizicima)
  • Pregled osnovnih alata, metoda i sustava upravljanja kvalitetom
  • PDCA (Demingov) krug i krugovi kvalitete
  • Integralni sustavi upravljanja kvalitetom i nagrade za poslovnu izvrsnost

PRAKTIČNA VJEŽBA: Brainstorming za identifikaciju koraka procesa

10:30 - 10:45 Pauza za kavu

10:45 - 12:15 Upravljanje poslovnim procesima

  • Definicija poslovnog procesa
  • Unaprjeđenje u odnosu na redizajn poslovnog procesa
  • Katalog poslovnih procesa
  • Identifikacija kritičnih točaka procesa

PRAKTIČNA VJEŽBA: Izrada jednostavnog dijagrama tijeka (flow charta)

12:15 - 13:15 Pauza za ručak 

13:15 - 15:45 Sustav unutarnjih kontrola

  • Definicija sustava unutarnjih kontrola
  • Uloga sustava unutarnjih kontrola
  • Ručne kontrole u odnosu na aplikativno podržane
  • Detektivne, korektivne i preventivne kontrole
  • Premalo vs previše kontrola

PRAKTIČNA VJEŽBA: Izrada složenijeg dijagrama tijeka

14:45 - 15:00 Pauza za kavu

15:00 - 16:30 Izrada internih akata – dokumenata kvalitete

  • Značaj i potreba izrade internih akata
  • Vrste internih akata
  • Značajke kvalitetnog internog akta
  • Repezitorij internih akata

PRAKTIČNA VJEŽBA: Izrada procedure


2. DAN: srijeda, 28.02.2018.

UPRAVLJANJE KREDITNIM RIZICIMA

Predavači: mr. sc. Hrvoje Mijić

09:00 - 10:30 Sastavnice kreditnog rizika   

  • Osnovni pojmovi PD, LGD, EaD, LIP
  • Izračun očekivanog gubitka
  • Utvrđivanje kreditnog rizika
  • Analiza kreditne sposobnosti
  • Pojam kreditnog rejtinga
  • Kreditni rizik na razini portfelja

PRAKTIČNA VJEŽBA:  Primjer izračuna kreditnog rizika (individualni pristup i pristup na razini portfelja)

10:30 - 10:45 Pauza za kavu
 
10:45 - 12:15 Kreditni proces

  • Kreditna analiza
  • Odobravanje
  • Praćenje
  • Naplata loših potraživanja

PRAKTIČNA VJEŽBA: Primjer kreditne analize

12:15 - 13:15 Pauza za ručak

13:15 - 14:45 Strategija zaštite od kreditnih rizika

  • Sklonost preuzimanju rizika  
  • Sustav ovlaštenja i zaštitne odredbe (covenants)
  • Instrumenti osiguranja potraživanja
  • Diverzifikacija portfelja
  • Uloga derivativnih instrumenata u procesu zaštite od kreditnih rizika (credit default swaps)

PRAKTIČNA VJEŽBA: Primjer zaštite od kreditnih rizika

14:45 - 15:00 Pauza za kavu

15:00 - 16:30 Politika ispravaka vrijednosti za kreditne rizike         

  • MRS i regulativa
  • Pojam statusa neispunjenja obveza („default“ status)
  • Klasifikacija plasmana
  • Izračun ispravaka vrijednosti i rezervacija
  • Utjecaj na profitabilnost i stabilnost

PRAKTIČNA VJEŽBA: Primjer izračuna ispravaka vrijednosti

NAPOMENA: Ova dvodnevna  radionica je 2. modul edukacijskog programa Upravljanje rizicima u praksi

 

PREDAVAČI:

Sanja Suman
 

mr. sc. Sanja Suman, magistar je znanosti iz područja računovodstva, revizija i financija, ovlašteni interni revizor te financijski stručnjak s 20 godina iskustva u financijskom i bankarskom sustavu. Magistrirala je na Ekonomskom fakultetu u Zagrebu 2003. godine.  Od 1996. do 2003. godine bila zaposlena u Zagrebačkoj banci d.d. na sljedećim radnim mjestima: pripravnik u programu Eduka, mlađi revizor, revizor i stariji revizora u Direkciji unutarnje revizije. Od 2003. do 2009. godine radila je u Hypo Alpe-Adria-Bank  d.d. Zagreb na sljedećim radnim mjestima: analitičar poslovnih procesa, suradnik za vođenje projekata i voditelj Tima poslovnih procesa u Sektoru organizacije i informatike te kao viši stručni suradnik za operativni rizik, a zatim voditelj Tima operativnih rizika u Sektoru upravljanja rizicima. Od 2009. do 2011. godine bila je zaposlena u „Banka Kovanica d.d.„ na radnom mjestu direktora Sektora upravljanja rizicima. Od 2011. godine zaposlena je na radnom mjestu voditelja Ureda unutarnje revizije u Partner banci d.d. Zagreb. Ključna područja stručnosti uključuju: upravljanje i kontrolu rizika, unutarnju reviziju, upravljanje kvalitetom, vođenje projekata te sustav unutarnjih kontrola. Od 2012. godine voditelj je Sekcije za bankarstvo i osiguranje pri Hrvatskom institutu internih revizora.

Hrvoje Mijić
 

mr. sc. Hrvoje Mijić je financijski stručnjak s više od 20 godina iskustva u bankarskom i financijskom sektoru. Desetogodišnje radno iskustvo stekao je u Zagrebačkoj banci u odjelima upravljanja rizicima, organizacije i tehnologije, plana i analize, maloprodaje, razvoja proizvoda te na vođenju projekata. U Veneto banci je više od šest godina radio kao rukovoditelj Funkcije upravljanja rizicima i kao odgovorna osoba za funkciju kontrole rizika. Magistrirao je na Ekonomskom fakultetu u Zagrebu 2012. godine, na studiju financija i bankarstva, s temom Model za upravljanje rizicima štednih banaka u Republici Hrvatskoj. Ključna područja stručnosti uključuju: upravljanje rizicima i kontrolu, politike upravljanja rizicima, redizajn procesa, planiranje rizika i kapitala, izvješćivanje o rizicima, financijsko planiranje i modeliranje. Iskustvo je nadogradio brojnim edukacijama iz područja rizika i financija te njihovom primjenom u praksi. Trenutačno prolazi izobrazbu kao kandidat za poslove stalnog sudskog vještaka za ekonomsko-financijsko poslovanje. 

 
 
PRIJAVNICA
2.590,00 kn+ PDV
 
 
POPUSTI
  • 5%
    za članove Kluba kontrolera i naše dosadašnje polaznike
  • 10%
    za 2 polaznika iz istog poduzeća
  • 15%
    za 3 i više polaznika iz istog poduzeća
  • *Popusti se ne zbrajaju te je prilikom prijave potrebno u polju „Napomena“ navesti osnovu po kojoj se ostvaruje mogući popust
 
IN-HOUSE EDUKACIJE

Postoji mogućnost organizacije In-house edukacije.
Kontaktirajte nas
za dodatne informacije i ponudu.

 
Sve edukacije
 Aktualne edukacije