Upravljanje novčanim tokovima (PREGLED)
► Opis i ciljevi:
Upravljanje novčanim tokovima je kontinuirani proces planiranja, analize i nadziranja novčanih tokova poduzeća s ciljem održavanja likvidnosti i solventnosti poduzeća. Upravljanje likvidnošću poduzeća temeljna je zadaća financijskog menadžmenta kojom se osiguravaju potrebna novčana sredstva za nesmetano odvijanje poslovnih procesa. Zahtijeva temeljito poznavanje bilančnih kategorija (naročito kratkotrajne imovine i obveza), metoda financijske analize i tehnika upravljanja obrtnim kapitalom.
Cilj ove specijalističke radionice je kroz više praktičnih primjera i kroz rad na praktičnim vježbama upoznati sudionike s organizacijom i ulogom riznice unutar poduzeća, sastavljanjem i analizom izvještaja o novčanom toku, metodama planiranja novčanih tokova, konceptom i tehnikama upravljanja obrtnim kapitalom, osnovnim konceptima korporativnog financiranja i upravljanjem valutnom i kamatnom izloženošću.
U kotizaciju edukacije uključeni su materijali, certifikat Poslovne učinkovitosti o pohađanju stručnog usavršavanja, ručak i osvježenja tijekom pauze.
► Kome je radionica namijenjena:
- Vlasnicima i menadžmentu poduzeća
- Specijalistima u kontrolingu, reviziji, financijama i računovodstvu
- Menadžmentu nefinancijskih odjela.
Sadržaj i raspored radionice:
08:30 - 09:00 Registracija i preuzimanje materijala
09:00 - 10:30 Upravljanje likvidnošću
- Mjesto i uloga riznice u poduzeću
- Financijski izvještaji kao izvor informacija za upravljanje likvidnošću
- Vrste novčanih tokova
- Izvještaj o novčanom toku
- Metode planiranja novčanog toka
Praktična vježba: Analiza novčanih tokova i pokazatelja na temelju izvještaja o novčanom toku
10:30 - 10:45 Stanka za kavu
10:45 - 12:15 Optimizacija novčanog ciklusa
- Aktivno upravljanje obrtnim kapitalom (zalihe, potraživanja, obveze)
- Instrumenti osiguranja i naplate potraživanja: zadužnica, mjenica
- Alternativna naplata: obračunska plaćanja, cesije, ugovori o ustupu duga
- Upravljanje viškovima novčanih sredstava
Praktična vježba: Izračun cash gap-a
12:15 - 13:15 Stanka za ručak
13:15 - 14:45 Vanjsko financiranje poduzeća
- Pozajmice pravnih i fizičkih osoba
- Bankovni krediti (investicijski, okvirni, revolving, eskontni)
- Leasing i factoring
- Projektno financiranje
- Tržište kapitala
Praktična vježba: Instrumenti deviznog i kamatnog tržišta
14:45 - 15:00 Stanka za kavu
15:00 - 16:30 Instrumenti deviznog i kamatnog tržišta
- Upravljanje valutnom i kamatnom izlošenošću
- Instrumenti zaštite kamatnog i valutnog rizika (forwardi, swapovi, opcije)
Praktična vježba: Primjer izračuna troška forwarda i swapa
Ova specijalistička radionica je dio specijalističkog kontroling programa Kontroling akademija Poslovna učinkovitost, certificiranog od strane International Group of Controlling.
PREDAVAČI:
Ivan Oreški, mag. oec., nakon diplome na Ekonomskom fakultetu započeo je karijeru u financijskom sektoru na poslovima sajetovanja klijenata vezano uz razne porezne oblike iz bankarske maloprodajne, IT, farmaceutske, industrije nafte i plina, automobilske, telekomunikacijske itd. Karijeru je nastavio kao konzultant u revizorskoj kući PricewaterhouseCoopers Savjetovanje d.o.o. gdje je radio na poslovima izrade izvještaja o transfernim cijenama za klijente iz bankarske, IT i građevinske industrije. Danas je zaposlen u poduzeću EL Koncept d.o.o. kao stariji financijski analitičar, te radi na razvoju i kordinaciji projekata, analizi financijskih pokazatelja i ulaznih informacija (data mining & data analysis), razvoju funkcionalnosti, testiranje i osiguranje kvalitete informacija FinInfo portala. Dodatno se obrazovao na Međunarodnoj poreznoj akademiji na razini CEE regije, te u revizijskoj kompaniji Grant Thornton na području transvernih cijena.
Edin Leho je nakon diplome na Ekonomskom fakultetu započeo karijeru u financijskom sektoru. Područja ekspertize uključuju upravljanje rizicima, razvoj financijskih modela, projektni management (upravljanje projektima), financijski management, financijsko i operativno restrukturiranje poduzeća, upravljanje sustavima, transakcije kupnje, prodaje i spajanja poduzeća (engl. mergers and acquisitions) i razvoj poslovno-financijskih web aplikacija. Edin je vodio projekte razvoja sustava za upravljanje rizicima i kreditnom analizom, razvoja rating i drugih financijskih modela (npr. sustava ranog upozorenja, prevencije i ranog otkrivanja potencijalnih prevara, upravljanja novčanim tokovima, itd.) za potrebe velikih, srednjih i malih financijskih institucija te poduzeća, financijskog i operativnog restrukturiranja međunarodnih poduzeća, izrade procjena vrijednosti (valuacija) za srednje velika i mala poduzeća, kao i savjetovanja u transakcijama kupnje, prodaje i spajanja poduzeća. Također, vodio je i sektor kreditiranja poduzeća velike banke u Hrvatskoj te bio član uprave za financije srednjih i velikih, domaćih i inozemnih kompanija. Kao direktor EL KONCEPTA, u razdoblju od zadnjih deset godina, razvio je i dvije poslovno-financijske web (internetske) aplikacije, Analizu, koju koristi veći broj financijskih institucija i Fininfo, namijenjenu poduzećima i financijskim institucijama. Aplikacija Fininfo je nagrađena prestižnim EUREKA znakom koji se dodjeljuje inovativnim projektima u EU, a Edin je bio voditelj regionalnog tima koji ju je razvio. Tijekom 2008. g. Edin je stekao zvanje Chartered Financial Analyst (CFA) pri CFA Institute, Charlottesville, Virginia, USA.